Il paper trading consiste nell’esercitarsi a fare operazioni con denaro virtuale usando dati sui prezzi di mercato, che possono essere in tempo reale o differiti. È un modo poco costoso per imparare a usare una piattaforma, testare una routine e commettere i primi errori. Non può ricreare la pressione finanziaria di perdere denaro reale e le sue esecuzioni possono essere più favorevoli di quelle reali. Questa guida spiega a cosa serve, dove può trarre in inganno e come organizzare un periodo di pratica che fornisca informazioni utili.
Che cos’è il paper trading
Il paper trading è trading simulato. Lei inserisce ordini su un grafico, il simulatore tiene traccia delle posizioni e del profitto o della perdita e non viene movimentato denaro. Il nome risale ai tempi in cui i trader scrivevano le loro operazioni immaginarie sulla carta.
Lo troverà sotto diversi nomi:
- Conto demo: un conto di pratica offerto da un broker sulla propria piattaforma, come MetaTrader 4 o MetaTrader 5, dotato di un saldo virtuale.
- Conto di paper trading: il nome usato dalle piattaforme di grafici come TradingView per il simulatore integrato.
- Forward testing: paper trading utilizzato intenzionalmente per testare una strategia scritta su prezzi che non si sono ancora verificati.
È diverso dal backtesting, che applica regole ai prezzi storici e può essere accelerato. Il paper trading in avanti testa le regole man mano che arrivano nuovi dati di mercato, quindi la candela successiva è sconosciuta quando si prende una decisione. Riduce la distorsione del senno di poi, ma modificare le regole o selezionare solo i risultati favorevoli può comunque trarre in inganno.
| Backtest | Paper trading | Piccolo conto reale | |
|---|---|---|---|
| Prezzi | Storici | Dati di mercato correnti, talvolta differiti | In tempo reale |
| Denaro a rischio | Nessuno | Nessuno | Reale |
| Velocità | Può essere accelerato | Tempo reale | Tempo reale |
| Esecuzione degli ordini | Secondo le ipotesi del modello utilizzato | Di solito semplificata | Reale, con spread e slippage |
| Emozioni | Quasi nessuna | Deboli | Presenti |
| Utile per | Verificare se un’idea ha mai funzionato | Imparare a usare la piattaforma e seguire una routine | Scoprire come ci si comporta quando conta |
A cosa serve il paper trading
- Imparare a usare la piattaforma. Inserire ordini a mercato e pendenti, impostare uno stop-loss e un take-profit, cambiare il timeframe del grafico e leggere il pannello del conto sono tutte operazioni in cui si può sbagliare senza costi. Il confronto tra MetaTrader 4 e 5 e il confronto tra MetaTrader 5 e TradingView La aiutano a scegliere da dove iniziare.
- Verificare che una regola sia utilizzabile. Una strategia che sembra valida sulla carta può finire per dare un segnale nel cuore della notte. La pratica mostra quante operazioni produce realmente una regola e se Lei è in grado di seguirla.
- Esercitarsi a dimensionare le posizioni. Calcoli la dimensione di ogni operazione in base alla distanza dello stop e al rischio che accetta, usando il calcolatore della dimensione della posizione, fino a farne un’abitudine.
- Abituarsi a tenere un diario. Annotare il motivo, il risultato e l’errore di ogni operazione è più facile quando non è in gioco denaro. Il diario di trading offre un punto di partenza.
- Provare un nuovo mercato. Osservare come si muove durante la giornata una coppia, un indice o una materia prima non costa nulla e lo strumento degli orari del mercato forex mostra quando è aperta ogni sessione.
Cosa non può insegnare
- La pressione delle perdite reali. Fare trading con denaro virtuale non ricrea la pressione finanziaria di una perdita reale. Anche su un conto demo possono emergere emozioni, ma potrebbero essere diverse quando il denaro è a rischio. La guida alla psicologia del trading le approfondisce.
- Esecuzioni realistiche. Alcuni simulatori eseguono immediatamente gli ordini a mercato al prezzo bid o ask quotato senza modellare completamente la liquidità reale. Su un conto reale, gli ordini possono essere eseguiti a un prezzo diverso (slippage), essere riproposti a un nuovo prezzo (requote), essere eseguiti in parte o rifiutati, soprattutto in prossimità di notizie o in mercati poco liquidi.
- Costi reali. Lo spread, la commissione e lo swap su un conto demo possono differire da quelli di un conto reale dello stesso broker. Verifichi le condizioni reali prima di fare affidamento su un risultato demo.
- Dimensioni ragionevoli. Un saldo virtuale di un milione invita a effettuare operazioni che non si farebbero mai con il proprio denaro. Un risultato ottenuto con posizioni sovradimensionate dice poco.
- Tenuta nel lungo periodo. Poche settimane positive dicono molto poco, come mostra la sezione sulla dimensione del campione qui sotto.
Come organizzare un periodo di pratica significativo
- Scriva prima le regole. Riporti su una pagina il mercato, il timeframe, la regola di ingresso, lo stop, l’obiettivo e la dimensione prima della prima operazione. Un piano vago non può essere testato.
- Utilizzi un saldo realistico. Imposti il saldo virtuale sulla somma che depositerebbe realmente. Se non è possibile modificare il saldo, basi le dimensioni delle posizioni sul saldo previsto. Ridimensionare solo i profitti non ne riprodurrà i limiti di margine o le dimensioni minime delle operazioni.
- Rischi una piccola quota fissa per operazione. Molti trader rischiano l’uno per cento del conto o meno su ogni operazione. La guida alla gestione del rischio spiega il ragionamento e il calcolatore del rischio di rovina mostra quanto rapidamente puntate maggiori aumentino la probabilità di una forte perdita.
- Registri ogni operazione. Annoti la data, la configurazione, l’ingresso, lo stop, l’obiettivo, il risultato e se ha seguito il piano. Includa le configurazioni che ha saltato.
- Conteggi un numero sufficiente di operazioni. Consulti la prossima sezione. Decida il numero prima di iniziare, non quando i risultati sembrano buoni.
- Riesamini a intervalli regolari. Una volta alla settimana, cerchi nel diario eventuali schemi ricorrenti: l’ora del giorno, il mercato, gli errori che si ripetono.
- Stabilisca in anticipo i criteri di revisione. Per esempio: il piano è stato seguito in almeno nove operazioni su dieci, il drawdown massimo è rimasto entro il limite stabilito e l’operazione media è stata positiva al netto dei costi. Sono esempi; stabilisca i propri criteri.
- Decida cosa fare dopo. Continui a esercitarsi, riveda il piano o si fermi. Il trading reale è facoltativo e raggiungere gli obiettivi di pratica non lo rende sicuro o adatto.
Quante operazioni sono sufficienti?
Non esiste un numero magico, ma i campioni piccoli possono trarre in inganno. Se 18 operazioni su 30 sono vincenti, la percentuale di successo è del 60% e un intervallo di confidenza di Wilson al 95% per la probabilità di successo è circa dal 42% al 75%. Con 60 operazioni vincenti su 100, è circa dal 50% al 69%. Queste stime presuppongono operazioni indipendenti con una probabilità di successo invariata; operazioni correlate e condizioni di mercato mutevoli limitano ciò che possono indicare. La percentuale di successo ignora anche l’entità dei profitti e delle perdite, quindi valuti anche il risultato medio per operazione al netto dei costi.
Come regola pratica, consideri meno di qualche decina di operazioni come una prova della routine e punti a 100 o più come primo momento di revisione, non come prova che una strategia funzioni o segnale per fare trading reale. Se il mercato cambia, una lunga serie di buoni risultati può interrompersi. Valuti il piano in diverse condizioni di mercato quando possibile.
Aprire un conto demo in MetaTrader
MetaTrader 4 e MetaTrader 5 consentono di aprire conti demo all’interno della piattaforma, ma la disponibilità dipende dal broker. Alcuni richiedono invece di creare un conto demo sul loro sito o nell’area clienti. I passaggi seguenti descrivono MetaTrader 5 per desktop quando è disponibile la registrazione nella piattaforma; MetaTrader 4 segue una procedura simile.
- Scelga File, poi Apri un conto.
- Selezioni il broker o il fornitore demo dall’elenco, oppure cerchi per nome o indirizzo del server, quindi prosegua.
- Scelga Apri un conto demo e inserisca i dettagli richiesti dal modulo. Un indirizzo email reale è importante, perché alcuni broker vi inviano i dati di accesso.
- Imposti il tipo di conto, la leva finanziaria e il deposito virtuale. Utilizzi un deposito ragionevole, come descritto sopra.
- Completi la procedura guidata. Vengono mostrati un login, una password e il nome di un server. Li conservi: servono per accedere nuovamente.
Molti broker forniscono i dati di accesso demo anche dal proprio sito o dall’area clienti. In tal caso acceda con File, poi Accedi al conto di trading, e inserisca i dati. Alcuni broker chiudono un conto demo dopo un periodo di inattività, quindi verifichi le condizioni se prevede un lungo periodo di pratica.
Paper trading su TradingView
Il Paper Trading integrato di TradingView è gratuito, anche con il piano Basic, e richiede un conto TradingView anziché un conto presso un broker. Apra un grafico, clicchi su Trade in alto a destra, scelga Paper Trading e clicchi su Connect. Supporta azioni, forex, crypto, futures su materie prime e futures su indici, ma non tutti i simboli dei grafici: sono esclusi gli indici cash, i simboli sintetici calcolati da TradingView e i simboli quotati sulle borse indiane. Può reimpostare il saldo virtuale, ma il ripristino elimina lo storico delle transazioni, gli ordini attivi e le posizioni aperte. Gli ordini usano i dati sui prezzi di TradingView; gli acquisti vengono generalmente eseguiti all’ask e le vendite al bid, anziché all’ultimo prezzo del grafico. Alcuni dati di borsa sono differiti salvo un abbonamento separato ai dati in tempo reale; un piano a pagamento per i grafici non include di per sé tali commissioni di borsa. TradingView modifica occasionalmente i propri piani e funzionalità, quindi consulti le pagine di assistenza per le regole attuali. Il confronto tra MetaTrader 5 e TradingView spiega le differenze tra le piattaforme.
Trovare un broker con un conto demo
Ogni recensione di broker su BrokerCheck mostra se il broker offre un conto demo, così può verificarlo prima di aprire un conto. Gli elenchi dei migliori broker per principianti e dei migliori broker MT5 sono un buon punto di partenza e lo strumento di ricerca del broker La aiuta a restringere la scelta. Le condizioni demo, come le piattaforme, gli strumenti e la durata del conto, sono stabilite da ciascun broker e possono cambiare, quindi le confermi sul sito del broker stesso.
Errori comuni
- Trattare la demo come un gioco, con posizioni sovradimensionate e senza stop.
- Conteggiare solo le settimane positive o ricominciare con il conto dopo una serie negativa.
- Ignorare spread, commissione e swap nei risultati.
- Cambiare strategia dopo ogni perdita, senza mai testare una regola.
- Passare al trading reale con una dimensione molto maggiore di quella usata in pratica.
- Supporre che un buon risultato demo si ripeterà con denaro reale.
Avvertenza sui rischi. Il trading comporta rischi e può causare perdite di denaro. I risultati su un conto demo o simulatore non prevedono quelli reali, perché esecuzioni, costi ed emozioni differiscono. Nulla in questa pagina promette un risultato.
Domande frequenti
Il paper trading è gratuito?
I conti demo sono generalmente gratuiti. Il Paper Trading di TradingView è disponibile nel suo piano Basic gratuito, ma alcune funzionalità dei grafici e i dati di borsa in tempo reale possono avere costi aggiuntivi. Verifichi le condizioni del fornitore che utilizza.
Per quanto tempo dovrei fare paper trading?
Abbastanza a lungo da effettuare un numero prestabilito di operazioni deciso in anticipo, spesso 100 o più, e da osservare più di un tipo di mercato. Il tempo di calendario dipende dalla frequenza con cui si presenta la configurazione prevista. Il tempo da solo non è la misura; il numero di operazioni e la varietà delle condizioni contano di più.
I conti demo usano prezzi reali?
I conti demo usano dati sui prezzi di mercato, che possono essere in tempo reale o differiti. Gli ordini sono simulati e l’ultimo prezzo del grafico può differire dal bid o ask usato per un’esecuzione. Costi, ipotesi sullo slippage e velocità di esecuzione possono differire dal trading reale.
Posso guadagnare denaro reale su un conto demo?
I normali saldi demo e i profitti simulati non possono essere prelevati. Competizioni o programmi di valutazione separati possono offrire premi in denaro o ricompense secondo le proprie regole, talvolta con commissioni e requisiti di idoneità. Questi pagamenti sono distinti dal prelievo di un saldo virtuale.
Il paper trading è uguale al backtesting?
No. Il backtesting applica regole ai prezzi passati, mentre il paper trading si svolge in tempo reale su prezzi che non si sono ancora verificati. Rispondono a domande diverse ed è comune usare entrambi.
Devo fare paper trading prima di fare trading reale?
Verifichi i requisiti del Suo fornitore. Il paper trading è un modo poco costoso per imparare a usare la piattaforma e testare una routine, ma completare un periodo demo non obbliga a fare trading reale.
Il paper trading aiuta con la psicologia del trading?
Può aiutarLa a esercitarsi in una routine e a notare le reazioni emotive, ma non può ricreare la pressione finanziaria delle perdite reali. Un risultato demo non può mostrare come si comporterebbe con denaro reale a rischio e non è necessario passare a un conto reale.
I prodotti a leva possono causare rapide perdite di denaro. In Italia i CFD destinati ai clienti al dettaglio sono soggetti a restrizioni.
